O acesso ao crédito é um dos principais desafios enfrentados pelos empreendedores brasileiros. Com as altas taxas de juros, o elevado nível de inadimplência e a burocracia excessiva na concessão de empréstimos, muitos empresários precisam encontrar alternativas para financiar seus negócios e manter o fluxo de caixa. Uma solução eficaz para superar essas dificuldades é o factoring. Essa atividade, voltada principalmente para micro, pequenas e médias empresas, permite a antecipação de recebíveis de forma simples e rápida, oferecendo uma alternativa viável para quem precisa de capital imediato. O factoring tem se destacado como uma excelente oportunidade de negócio, ganhando cada vez mais relevância no mercado e atraindo o interesse de diversos empreendedores. Neste material, exploraremos em detalhes esse setor promissor, destacando suas características, aspectos legais e vantagens. Se você é empreendedor e está interessado no ramo de fomento comercial, descubra como abrir uma factoring e iniciar um empreendimento de sucesso…
Crescimento de 11,5% das PMEs no primeiro trimestre favorece mercado de fomento
Os primeiros três meses de 2024 foram de resultados surpreendentes para as pequenas e médias empresas (PMEs) brasileiras. De acordo com o Índice Omie de Desempenho Econômico das PMEs (IODE-PMEs), que avalia a saúde econômica das empresas que faturam até R$ 50 milhões por ano, o setor fechou o trimestre com alta de 11,5% no faturamento. O desempenho positivo, em comparação com o mesmo período do ano passado, se deve a diversos fatores. Entre eles, a queda da inflação; um bom ambiente do mercado, favorecendo o consumo, e a normalização das cadeias globais de produção. O crescimento expressivo das PMEs também abre portas para o fomento comercial. Quanto mais as empresas faturam, mais recebíveis têm em caixa para antecipar por meio de factoring ou securitização. Essa estratégia permite às PMEs adiantar seus recebimentos futuros, otimizando o capital de giro e investindo em melhorias que irão impulsionar ainda mais o seu…
Inteligência Artificial: principais aplicações em empresas de fomento comercial
A Inteligência Artificial (IA) está rapidamente transformando o setor financeiro, e o segmento de fomento comercial não é exceção. Com sua capacidade de analisar grandes volumes de dados, automatizar tarefas repetitivas e tomar decisões inteligentes, a IA oferece um enorme potencial para otimizar processos, reduzir custos e aumentar a eficiência das operações. Veja a seguir as principais aplicações da IA em empresas de fomento comercial. 1. Análise de crédito aprimorada A IA permite analisar o histórico de crédito, o comportamento de pagamento e outros indicadores financeiros dos clientes com maior precisão e rapidez. Isso facilita a identificação de riscos e oportunidades, ajudando a empresa a tomar decisões mais assertivas sobre a concessão de crédito. 2. Automação de processos A IA pode automatizar tarefas repetitivas, como a análise de documentos, a verificação de dados e a geração de relatórios. Isso libera tempo para que os profissionais se concentrem em atividades mais…
Palestra da Federal Invest inspira empreendedores na FE23 do Sebrae
A Federal Invest marcou presença na Feira do Empreendedor 2023 do Sebrae-SP (FE23) com uma palestra inspiradora de seu presidente Renato Junqueira. O evento, realizado de 16 a 19 de outubro no SP Expo, em São Paulo, recebeu mais de 116 mil visitantes. Na palestra, intitulada “Fomento, solução inteligente para capital de giro”, Renato analisou as causas mais comuns de problemas financeiros em negócios, e mostrou como o empresário pode atuar para resolvê-los, utilizando o crédito dos consumidores a seu favor (assista abaixo). Além da plateia presente no auditório da Arena de Conhecimento, muita gente acompanhou pela internet a transmissão ao vivo da apresentação do presidente da Federal Invest. A FE23, apontada como a maior feira de empreendedorismo do mundo, reuniu mais de 500 expositores e atingiu a marca de R$ 408,8 milhões em negócios gerados. Nos seus quatro dias, a feira ofereceu uma série de atrações inovadoras e interativas,…
4 dicas para evitar problemas ao antecipar recebíveis da sua empresa
A antecipação de recebíveis é uma ferramenta importante para gerar recursos às empresas, principalmente quando elas sofrem com restrição de crédito junto a instituições bancárias. Ao vender para um terceiro títulos que têm a receber, como duplicatas, cheques e comprovantes de vendas a prazo, negócios dos mais diferentes ramos conseguem obter um capital importante para financiar suas atividades mediante um pequeno desconto, chamado de deságio. No entanto, é preciso estar atento a alguns pontos para evitar problemas ao longo desse processo. De maneira geral, a principal questão diz respeito à falta de pagamento por parte dos clientes que compraram a prazo. Veja a seguir 4 dicas fundamentais para evitar esse tipo de situação. 1. Analise o risco Antes de mais nada, o passo mais importante para não ter problemas para antecipar recebíveis é manter uma política rígida na hora de realizar suas vendas a prazo. Para isso, sua empresa precisa…
5 títulos que sua empresa pode usar para antecipar receitas
Duplicatas, boletos, cheques, pagamentos via cartão de crédito e direitos previstos em contratos são exemplos de recebíveis que podem ser usados para levantar recursos Em um cenário de restrição de crédito para empresas, muitos negócios têm buscado alternativas para levantar recursos junto ao mercado fora dos bancos tradicionais. E uma das maneiras mais práticas para se alcançar este fim é a antecipação de recebíveis. Por meio dela, companhias de todos os segmentos conseguem acesso a um capital importante para financiar suas atividades. Veja a seguir cinco tipos de títulos cujas receitas podem ser adiantadas. Duplicatas Primeiramente, as duplicatas são documentos contábeis emitidos quando uma pessoa jurídica vende ou presta serviços para um cliente a prazo. Em outras palavras, elas comprovam a existência de uma dívida do cliente, bem como a sua obrigação de efetuar o pagamento dentro de um determinado prazo. Assim, por se tratar de um título de crédito,…
PODCAST: Ganhe dinheiro trabalhando com dinheiro
Henrique Mol entrevista o presidente da Federal Invest, Renato Junqueira Dos primeiros passos do negócio até o faturamento médio mensal das unidades da rede, Renato Junqueira, presidente da Federal Invest, fala tudo sobre a franquia da marca no podcast de Henrique Mol, um dos maiores youtubers de franquias do Brasil. No episódio “Ganhe dinheiro trabalhando com dinheiro”, lançado em 20 de junho, Renato conta como funciona a franquia, para quem ela é indicada e qual é o seu potencial de lucro. A Federal Invest é a maior rede de fomento comercial do Brasil, líder em antecipação de recebíveis, com mais de 100 agências de norte a sul. As unidades franqueadas antecipam mais de R$ 240 milhões em novos créditos por mês, alavancando os negócios de milhares de empresários de todo o país. E cada franquia pode ser personalizada de acordo com as preferências do franqueado, como frisa Renato Junqueira no…
4 razões para optar por uma franquia na hora de empreender
Quem sonha em empreender costuma se deparar com um grande dilema na hora de dar o primeiro passo: abrir um negócio por conta própria ou aderir a uma rede de franquias. De maneira geral, a primeira opção pode ser uma boa ideia para empreendedores e administradores experientes, afinal ela proporciona maior liberdade para moldar a empresa ao seu gosto e também gera maiores lucros, pois você não precisará pagar taxas e royalties. No entanto, caso esse não seja o seu perfil, o franchising traz uma série de benefícios. A começar pela segurança. De acordo com dados da ABF (Associação Brasileira de Franchising), apenas cinco em cada cem franquias abertas fecham as portas nos 24 primeiros meses de operação. Já entre os negócios próprios, a taxa de mortalidade chega a 17% para empresas de pequeno porte, de acordo com um estudo do Sebrae de 2020. Veja a seguir quatro razões que…