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Adiantamento de recebíveis

Como facilitar a aprovação de crédito para a sua empresa

Cedo ou tarde, toda empresa precisa levantar recursos para as mais diferentes finalidades, como pagar fornecedores, modernizar sua estrutura, contratar pessoas ou até mesmo quitar dívidas e sair do vermelho. Uma alternativa prática e menos burocrática de obter esses recursos é a antecipação de recebíveis. Contudo, há alguns fatores que podem dificultar a liberação de crédito, seja qual for a opção pretendida. Por isso, para evitar surpresas nos momentos de maior necessidade, listamos aspectos que precisam de atenção para facilitar a aprovação de crédito para a sua empresa. Vamos conferir? Tenha histórico positivo O histórico de crédito é um dos elementos mais importantes para se analisar antes de fechar qualquer negócio a prazo. Com a antecipação de recebíveis não é diferente. Para diminuir os riscos, uma instituição sempre vai querer saber se as pessoas que adquiriram produtos ou serviços da sua companhia já causaram problemas na hora de honrar seus…

Adiantamento de recebíveis

5 títulos que sua empresa pode usar para antecipar receitas

Duplicatas, boletos, cheques, pagamentos via cartão de crédito e direitos previstos em contratos são exemplos de recebíveis que podem ser usados para levantar recursos Em um cenário de restrição de crédito para empresas, muitos negócios têm buscado alternativas para levantar recursos junto ao mercado fora dos bancos tradicionais. E uma das maneiras mais práticas para se alcançar este fim é a antecipação de recebíveis. Por meio dela, companhias de todos os segmentos conseguem acesso a um capital importante para financiar suas atividades. Veja a seguir cinco tipos de títulos cujas receitas podem ser adiantadas. Duplicatas Primeiramente, as duplicatas são documentos contábeis emitidos quando uma pessoa jurídica vende ou presta serviços para um cliente a prazo. Em outras palavras, elas comprovam a existência de uma dívida do cliente, bem como a sua obrigação de efetuar o pagamento dentro de um determinado prazo. Assim, por se tratar de um título de crédito,…

Notícias

Federal Invest de Jacupiranga sai da crise da pandemia para sede três vezes maior

Com aposta em um modelo de atendimento mais artesanal, a unidade conseguiu reduzir os riscos da operação durante o cenário difícil e agora colhe os frutos do crescimento do negócio. Duas décadas atrás, o sonho de oferecer aos empresários uma alternativa de crédito ao tradicional sistema bancário levou Marcelo Serafim a apostar em uma franquia de factoring da Federal Invest na cidade de Jacupiranga, interior de São Paulo. Depois de enfrentar alguns dos momentos mais difíceis de sua trajetória durante a pandemia, a unidade adotou um modelo de atendimento mais artesanal e agora colhe os frutos com a retomada do crescimento: a agência está expandindo as operações e se prepara para transferir sua sede para um prédio três vezes maior que o atual. Demanda que vira oportunidade Vindo de uma família com tradição de quase meio século no fornecimento de insumos a produtores do segmento agro na região do Vale…

Fomento Comercial

Retração de crédito reforça relevância do fomento para a saúde financeira das empresas

Nunca as empresas do país estiveram tão no vermelho. Ao menos é o que a Serasa Experian aponta em seu estudo sobre o nível de endividamento dos negócios, que saltou de 48,1%, em 2020, para 57,1%, no fechamento de 2021, o maior patamar da série histórica iniciada em 2008. Para sair dessa situação, as companhias precisam levantar capital para manter suas operações até conseguir quitar as contas. No entanto, uma série de eventos nos primeiros meses de 2023, como o caso das Lojas Americanas e a quebra de bancos nos Estados Unidos, tendem a restringir o crédito para empresas no Brasil. A seguir, vamos entender melhor a relação deles com a oferta de crédito no país, e como isso pode reforçar o papel do fomento comercial para a saúde financeira das empresas. Cenário de risco A oferta de crédito sempre é influenciada pela percepção de risco daquele que cede os…

Gestão e Negócios

5 sinais de que sua empresa pode estar precisando de crédito

De perda de competitividade a atraso de pagamentos, conheça os motivos que mais levam as empresas a buscar recursos para financiar sua operação É muito comum que as empresas precisem de crédito para financiar suas atividades. Porém, ao contrário do que se imagina, isso não necessariamente é um problema. Afinal, muitas das iniciativas que levam um negócio a crescer demandam grandes investimentos. Por exemplo, a contratação de funcionários, a compra de novos equipamentos ou mesmo a abertura de novas unidades. Ao mesmo tempo, levantar recursos também pode ser a melhor maneira de superar um momento difícil e ganhar tempo até a operação voltar à normalidade e reequilibrar o caixa. Nesse sentido, o capital pode ser usado para pagar salários, acertar com fornecedores ou evitar o vencimento de contas. Listamos a seguir cinco sinais de que sua empresa pode estar precisando de crédito. Confira. 1. Atraso de pagamentos Um dos indícios…

Franquias

Franqueado fatura R$ 1,2 milhão com apenas seis meses de negócio

Ao abrir a franquia, ele aceitou o desafio de subir de joelhos a escadaria da Penha, no Rio, caso faturasse R$ 1 milhão mensais em até um ano e meio. A hora chegou bem antes. No fim de 2021, mesmo tendo uma carreira de sucesso como gerente em uma grande companhia, Maurício Bauab decidiu deixar de ser empregado e investir em um negócio próprio. Mas queria retorno rápido. Então escolheu a franquia Federal Invest, especializada em fomento comercial, e abriu uma agência da marca em julho de 2022. Já em janeiro de 2023, com apenas seis meses de operações, faturou R$ 1,2 milhão. Os números surpreenderam até mesmo a direção da franqueadora, pois, no plano de negócios da Federal Invest, é esperado que uma unidade alcance R$ 1 milhão de faturamento mensal a partir do 12º mês. Tanto que, na época em que se preparava para abrir sua agência em…

Soluções Financeiras

Factoring x crédito bancário: veja as vantagens de cada modalidade

Apesar de oferecer taxas um pouco mais baixas, os bancos ficam atrás em relação à burocracia e ao acesso, especialmente no caso de pequenas empresas. Seja para contratar, fazer reformas, modernizar instalações ou quitar compromissos, cedo ou tarde todo negócio precisa levantar recursos. Porém, nessas horas o empresário precisa analisar muito bem a maneira de obter o capital. Sobretudo porque, caso a escolha não seja bem feita, ele pode enfrentar problemas tanto para ter acesso ao dinheiro como para arcar com os custos da operação. Antes de mais nada, a primeira opção que surge na cabeça das pessoas quando o assunto é crédito são os bancos. Contudo, é possível recorrer a outras alternativas do mercado, como o factoring, que trabalha com a antecipação de recebíveis. É importante lembrar que a operação não é um empréstimo e nem sofre com a incidência juros. Trata-se de um serviço de compra de dívida,…

Franquias

Franquia de factoring otimiza análise de risco

Ao optar por uma franquia de factoring, o empresário passa a contar com conhecimentos fundamentais da franqueadora para o sucesso do seu negócio Começar uma empresa do zero não é nada fácil. No caso do factoring, alguns elementos trazem ainda mais desafios, como a necessidade de fazer uma análise detalhada do perfil dos clientes. Nesse sentido, recorrer a uma franquia de factoring pode ser a melhor saída. Veja a seguir as vantagens de contar com um modelo bem desenvolvido dentro desse mercado. Por que recorrer a uma franquia? Ao abrir uma empresa, além de aprender a lidar com todo o processo de criação e suas rotinas burocráticas, a pessoa precisa desenvolver um modelo de negócio, criar processos, buscar diferenciais competitivos e ainda fazer a divulgação para alcançar seu público. Com tantos desafios, é natural que muitos dos negócios sequer sobrevivam ao primeiro ano de operação. Por outro lado, quando se…